Corso di Asset Allocation

per Promotori Finanziari, Private Banker e Consulenti Indipendenti

L'Asset Allocation rappresenta un punto fondamentale della consulenza finanziaria: ripartire a tavolino e con logica il rischio dei propri investimenti risulta determinante per garantire al cliente /risparmiatore una composizione del proprio portafoglio in sintonia con le sue ambizioni di performance e la sua capacit?di tollerare il rischio. Una buona struttura del portafoglio ?condizione necessaria per rafforzare il rapporto di fiducia che si deve instaurare nel rapporto cliente/consulente.
Una corretta Asset Allocation fornisce inoltre un supporto agli investimenti in momenti di forti accelerazioni negative, preservando per quanto possibile il capitale.

Struttura del corso

Il presente corso fornisce una presentazione teorica dell' Asset Allocation e un'applicazione pratica della stessa mediante una simulazione in aula basata su scenari macroeconomici e dati di borsa reali di periodi storici mascherati per garantire a tutti lo stesso punto di partenza.

Dopo aver conosciuto le basi degli studi dell' Asset Allocation verranno presentati degli esempi di Asset Allocation corretta, errata, ottimale.

In aula verr?utilizzato un software proprietario in grado di reperire dati di borsa relativi a tutti gli strumenti del risparmio gestito di tutti i gestori, semplice da utilizzare e molto efficace, al fine di determinare, per ciascun portafoglio, un' Asset ottimale a fronte dell'intervista conoscitiva al cliente e delle performance ottenute/ottenibili utilizzando le diverse composizioni di portafoglio possibili.

Verranno presi in considerazione i costi di apertura e chiusura delle posizioni (tenendo conto dei diversi costi dei gestori), gli switch, il calcolo del NAV, il rendimento nei confronti del benchmark e cos?via. Si aprir?al termine della simulazione un naturale dibattito che metter? in luce gli errori classici e i casi di successo dei portafogli virtualmente ben strutturati.

L’argomento sar?trattato mediante numerosi esempi e situazioni tali da consentire anche ai meno esperti di conoscere le basi della consulenza finanziaria.

Programma della giornata formativa

Ore 09.00 Il concetto di Asset Allocation - La distribuzione dei rischi.
Ore 10.00 Il supporto offerto dai software per la determinazione di una corretta Asset Allocation.
Ore 12.00 Esempi di Asset Allocation corrette, sbagliate, ottimali.
Ore 12.30 Inizio simulazione di Asset Allocation mediante analisi degli scenari macroeconomici e del portafoglio di partenza.
Ore 13.00-14.00 Pausa

Ore 14.00-16.00 Simulazione: ad ogni scenario sar?possibile effettuare cambiamenti all'Asset e verificare i risultati rispetto alla scelta di composizione del portafoglio del periodo precedente.

Ore 16.30-17.30 Domande e risposte, chiusura incontro.

Requisiti

Conoscenza dei principali prodotti finanziari (Fondi Comuni di Investimento, Obbligazioni, ETF, Hedge Fund, Tolal Return), delle dinamiche degli switch tra fondi e del profilo di rischio dei risparmiatori.

Presentazione simulazione Asset Allocation (in formato  .ppt)

Sede di svolgimento del corso

Offerta formativa per reti

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